Unsere Finanzdienstleistungen
Seit über einem Jahrzehnt begleiten wir Menschen dabei, ihre finanzielle Zukunft zu gestalten. Jeder Fall ist anders, jede Lösung maßgeschneidert.
Branchenexpertise durch praktische Erfahrung
Als wir 2013 anfingen, dachten wir noch, Finanzberatung sei hauptsächlich Produktverkauf. Nach hunderten von Beratungsgesprächen wissen wir heute: Es geht um Lebensplanung. Unsere Klienten sind Handwerker kurz vor der Rente, junge Familien mit dem ersten Kind, Selbstständige mit unregelmäßigen Einkommen.
Diese Vielfalt hat uns gelehrt, dass es keine Standardlösungen gibt. Ein Zimmermann plant seine Altersvorsorge anders als eine Krankenschwester. Deshalb haben wir unsere Beratung über die Jahre spezialisiert.
- Handwerksbetriebe und körperlich arbeitende Berufe
- Öffentlicher Dienst und Beamtenlaufbahn
- Freiberufler und Selbstständige
- Junge Familien in der Aufbauphase
- Menschen vor dem Übergang in den Ruhestand
Spezialisierte Lösungen für verschiedene Lebenssituationen
Über die Jahre haben wir festgestellt, dass bestimmte Berufsgruppen ähnliche Herausforderungen haben. Deshalb bieten wir heute gezielt entwickelte Beratungsansätze an.
Handwerk & körperliche Arbeit
Früher Renteneintritt durch Berufsunfähigkeit? Wir kennen die Realität von Maurern, Dachdeckern und Pflegekräften. Unsere Strategien berücksichtigen die besonderen Risiken dieser Berufe.
Beamte & öffentlicher Dienst
Die Pensionsregelung ist komplex, aber planbar. Wir helfen dabei, die Versorgungslücke zu schließen und die Vorteile der Beihilfe optimal zu nutzen.
Selbstständige & Freiberufler
Schwankende Einkommen, keine gesetzliche Rente, steuerliche Besonderheiten – wir entwickeln flexible Vorsorgestrategien, die mit dem Geschäft mitwachsen.
Compliance-Wissen aus der Praxis
Die Finanzbranche ändert sich ständig. Neue Gesetze, veränderte Steuerregeln, andere Förderungen – was gestern optimal war, kann heute nachteilig sein. Deshalb bilden wir uns kontinuierlich weiter und prüfen regelmäßig bestehende Verträge unserer Mandanten.
2023 beispielsweise hat die Änderung der Riester-Förderung viele unserer Klienten betroffen. Wir haben proaktiv alle betroffenen Verträge überprüft und alternative Strategien entwickelt. Das ist der Unterschied zwischen einem einmaligen Produktverkauf und langfristiger Betreuung.
Rüdiger Steinbach
"Nach 20 Jahren in der Deutschen Rentenversicherung weiß ich, wo die Fallen lauern. Diese Erfahrung gebe ich gerne weiter."
Cornelia Behrens
"Altersvorsorge und Steuern gehören zusammen. Wer das trennt, verschenkt oft bares Geld – das sehe ich täglich."
Heiko Wandscher
"Jeder zweite Antrag auf Berufsunfähigkeitsrente wird abgelehnt. Deshalb schaue ich sehr genau hin bei der Antragstellung."
Bereit für ein ehrliches Gespräch?
Lassen Sie uns gemeinsam schauen, wo Sie stehen und welche Möglichkeiten Sie haben. Ein Erstgespräch kostet nichts – außer etwas Zeit.
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